N26 hat halt Vorteile im Wettbewerb, weil die Verpflichtungen teilweise nicht nachkommen (Geldwäsche usw) und somit kosten sparen.

Kämpfernatur hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:08

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:48

donjon hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:45 Bei TR fällt die Obergrenze von 50k für die 4% Zinsen weg.

Interessant. Warum machen sie das? Für den Kundenfang war die 50k Grenze doch optimal. Und die Verzinsung ist ja ein Verlustgeschäft. I don't get it.

Kombiniere die Information über das durchschnittliche Vermögen der Deutschen mit der Info das ein durchschnittliches TR Depot nur 8k enthält, und Du wirst zu dem Schluß kommen, das die Grenze ohnehin nur ein paar Kunden betroffen hat. Die Grenze aufzuheben kostet praktisch nichts, liefert aber kostenlose Werbung.

Und dann kommt da halt jemand, der auf die Einlagensicherung scheißt, nicht weiß was Geldmarkt-Fonds sind und da 500k parkt.

Die EZB hat ja jetzt schon sehr deutlich bestätigt, dass sie die Zinsen senken wollen. Mal sehen wie schnell da eine Zinssenkung von TR hinterherkommt.

Certa hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:51 N26 hat halt Vorteile im Wettbewerb, weil die Verpflichtungen teilweise nicht nachkommen (Geldwäsche usw) und somit kosten sparen.

Und dann gibt es eine Millionenstrafe von der Finanzaufsicht und das war's mit dem Kostenvorteil.

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:52

Kämpfernatur hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:08

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:48

Interessant. Warum machen sie das? Für den Kundenfang war die 50k Grenze doch optimal. Und die Verzinsung ist ja ein Verlustgeschäft. I don't get it.

Kombiniere die Information über das durchschnittliche Vermögen der Deutschen mit der Info das ein durchschnittliches TR Depot nur 8k enthält, und Du wirst zu dem Schluß kommen, das die Grenze ohnehin nur ein paar Kunden betroffen hat. Die Grenze aufzuheben kostet praktisch nichts, liefert aber kostenlose Werbung.

Und dann kommt da halt jemand, der auf die Einlagensicherung scheißt, nicht weiß was Geldmarkt-Fonds sind und da 500k parkt.

Die EZB hat ja jetzt schon sehr deutlich bestätigt, dass sie die Zinsen senken wollen. Mal sehen wie schnell da eine Zinssenkung von TR hinterherkommt.

Certa hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:51 N26 hat halt Vorteile im Wettbewerb, weil die Verpflichtungen teilweise nicht nachkommen (Geldwäsche usw) und somit kosten sparen.

Und dann gibt es eine Millionenstrafe von der Finanzaufsicht und das war's mit dem Kostenvorteil.

N26 wird das ganz bewusst kalkuliert haben, was sie da machen. Zumal jetzt vermutlich erst Mal der Rechtsweg ausgeschöpft wird, abwarten welche Strafzahlungen und welche Fälligkeit dann noch übrig bleiben.

Es ist leider oft so, dass es sich lohnt gegen die Regeln zu spielen.

Naja, ist ja nicht so als hätten sie keine Konkurrenz. Ich wüsste zB nicht, warum ich von Revolut zu N26 wechseln sollte.

Bzgl. Kostenvorteil:
N26 hat letzte Woche erst - mal wieder - eine Strafe der BaFin in Höhe von 9,2 Mio bekommen. Da sie aber schon 2022 eine Rückstellung gebildet haben, welche sogar höher war, können sie jetzt für 2024 einen Gewinn daraus realisieren.

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:43

GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:31

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:24 Möchte nicht über die Einlagensicherung. Ist immer nur für Juli bis Dezember.
Kreditkarte nutze ich fast nie

Muss mir n26 jetzt doch mal anschauen. schon länger auf dem Schirm, aber aus Bequemlichkeit immer vor mir hergeschoben…

Wenn es nur um's Zwischenlagern geht, würde ich Stand heute eher Trade Republic nehmen. In beiden Fällen kriegst du unlimited 4% Zinsen mit monatlicher Ausschüttung, bei N26 musst du aber 16,90€ pro Monat zahlen, während Trade Republic kostenlos ist.

Danke, TR nutze ich bereits.
N26 dann nur für den Rest und als Ersatz fürs Giro bei der Sparkasse.

Beraterin argumentierte auf meine Frage, wieso andere Banken Zinsen zahlen und sie nicht, dass man sie bitte nicht mit unseriösen Geschäftsmodellen vergleichen soll. Die leben teilweise in der Steinzeit.

Bei mir wurde es mit dem "tollen" Service Argumentiert und das ich ja jederzeit in eine Filliale gehen kann, wenn ich Probleme hab.
Das verstehe ich zwar, aber wie viel Unterschied macht das am Ende aus? 0,5% weniger als bei TR?

Am Ende gehts nur darum, dass die Bank das ganze Geld für Büroräume, Mitarbeiter und extreeeeeeeem veraltete Technik etc ausgibt.
Arbeite in einer ähnlichen Branche ---> Es wird so unfassbar viel Geld für IT ausgegeben, die 1970 entwickelt wurde und teilweise noch besteht.

TR ist einfach modern, kleiner und muss keine 100.000 Mitarbeiter bezahlen.
Einen anderen Grund gibt es nicht.

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:55 Naja, ist ja nicht so als hätten sie keine Konkurrenz. Ich wüsste zB nicht, warum ich von Revolut zu N26 wechseln sollte.

Revolut und Wise, einfach

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:43

GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:31

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:24 Möchte nicht über die Einlagensicherung. Ist immer nur für Juli bis Dezember.
Kreditkarte nutze ich fast nie

Muss mir n26 jetzt doch mal anschauen. schon länger auf dem Schirm, aber aus Bequemlichkeit immer vor mir hergeschoben…

Wenn es nur um's Zwischenlagern geht, würde ich Stand heute eher Trade Republic nehmen. In beiden Fällen kriegst du unlimited 4% Zinsen mit monatlicher Ausschüttung, bei N26 musst du aber 16,90€ pro Monat zahlen, während Trade Republic kostenlos ist.

Danke, TR nutze ich bereits.
N26 dann nur für den Rest und als Ersatz fürs Giro bei der Sparkasse.

Beraterin argumentierte auf meine Frage, wieso andere Banken Zinsen zahlen und sie nicht, dass man sie bitte nicht mit unseriösen Geschäftsmodellen vergleichen soll. Die leben teilweise in der Steinzeit.

Nein, das ist einfach das Modell, die Leute zu verarschen. Die spielen mit der Angst und dem Unwissen und nutzen das aus.

Knolle hat geschrieben: 28. Mai 2024, 13:03

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:43

GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:31

Wenn es nur um's Zwischenlagern geht, würde ich Stand heute eher Trade Republic nehmen. In beiden Fällen kriegst du unlimited 4% Zinsen mit monatlicher Ausschüttung, bei N26 musst du aber 16,90€ pro Monat zahlen, während Trade Republic kostenlos ist.

Danke, TR nutze ich bereits.
N26 dann nur für den Rest und als Ersatz fürs Giro bei der Sparkasse.

Beraterin argumentierte auf meine Frage, wieso andere Banken Zinsen zahlen und sie nicht, dass man sie bitte nicht mit unseriösen Geschäftsmodellen vergleichen soll. Die leben teilweise in der Steinzeit.

Nein, das ist einfach das Modell, die Leute zu verarschen. Die spielen mit der Angst und dem Unwissen und nutzen das aus.

Wobei ich diese negativen Erfahrungen nur mit den 08/15 Heinis gemacht habe. Mein Firmenkundenberater (andere lokale Sparkasse) ist top, aber zahlt halt auch keine Zinsen

Dann werde ich wohl doch auch Mal nen TR Konto eröffnen. Parke aktuell mit 3,8% bei der Comdirect aber die 6 Monate sind im Juli vorbei.

Blubbs hat geschrieben: 28. Mai 2024, 13:47 Dann werde ich wohl doch auch Mal nen TR Konto eröffnen. Parke aktuell mit 3,8% bei der Comdirect aber die 6 Monate sind im Juli vorbei.

willst ref link? würde dafür 10€ erhalten :-P

chiki hat geschrieben: 28. Mai 2024, 13:49

Blubbs hat geschrieben: 28. Mai 2024, 13:47 Dann werde ich wohl doch auch Mal nen TR Konto eröffnen. Parke aktuell mit 3,8% bei der Comdirect aber die 6 Monate sind im Juli vorbei.

willst ref link? würde dafür 10€ erhalten :-P

15€ wurde letztens hochgezogen.

TR nun mit giro konto! Sehr geil
Achtung die 50k grenze fällt nur beim girokonto wech

Ganz ehrlich wenn der Ezb sinkt geben sie es halt weiter

Und 3,75 immer noch besser als 0,xx prozent wie bei der spastkasse etc…

Hab derzeit 20 drauf und erfreue mich monatlich an kostenlosem döner + barber

msci welt hat in den letzten 5 (10) jahren halt ca. 11.5% (11,7%) pro jahr gemacht. finde 4% jetzt nicht sonderlich interessant. wenn man nicht gerade (aus welcheng ründen auch immer) ne große menge cash rumliegen hat/haben will.

Promthi82 hat geschrieben: 28. Mai 2024, 15:45 finde 4% jetzt nicht sonderlich interessant. wenn man nicht gerade (aus welcheng ründen auch immer) ne große menge cash rumliegen hat/haben will.

Genau darum geht's doch! Große Menge Cash parken, die 4% davon beziehen und damit wo anders reininvestieren.