GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:01

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:48

donjon hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:45 Bei TR fällt die Obergrenze von 50k für die 4% Zinsen weg.

Interessant. Warum machen sie das? Für den Kundenfang war die 50k Grenze doch optimal. Und die Verzinsung ist ja ein Verlustgeschäft. I don't get it.

N26 bietet seit ein paar Wochen 4% unlimited an, evtl. war ich nicht der einzige Kunde, der sein Geld deshalb verschoben hat.

Naja, sie wollen ja nicht die Einlagen sondern sie wollen Leute, die wegen der 4% da ihr Geld hinpacken und da dann auch ihre Wertpapiere - am besten Fonds/ETFs - kaufen. Damit verdienen sie ja Geld. Leute die komplett umziehen wegen mehr Zinsen sind ja sowieso nicht wirklich attraktive Kunden.

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:48

donjon hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:45 Bei TR fällt die Obergrenze von 50k für die 4% Zinsen weg.

Interessant. Warum machen sie das? Für den Kundenfang war die 50k Grenze doch optimal. Und die Verzinsung ist ja ein Verlustgeschäft. I don't get it.

Kombiniere die Information über das durchschnittliche Vermögen der Deutschen mit der Info das ein durchschnittliches TR Depot nur 8k enthält, und Du wirst zu dem Schluß kommen, das die Grenze ohnehin nur ein paar Kunden betroffen hat. Die Grenze aufzuheben kostet praktisch nichts, liefert aber kostenlose Werbung.

donjon hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:45 Bei TR fällt die Obergrenze von 50k für die 4% Zinsen weg.

nice, endlich noch mehr hinpacken können

GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:01

Lauch hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:48

donjon hat geschrieben: 28. Mai 2024, 08:45 Bei TR fällt die Obergrenze von 50k für die 4% Zinsen weg.

Interessant. Warum machen sie das? Für den Kundenfang war die 50k Grenze doch optimal. Und die Verzinsung ist ja ein Verlustgeschäft. I don't get it.

N26 bietet seit ein paar Wochen 4% unlimited an, evtl. war ich nicht der einzige Kunde, der sein Geld deshalb verschoben hat.

Nutzt du N26 schon länger? Bist du zufrieden? Möchte ein paar Monate noch etwas Cash parken und das wäre eine zweite Option zusätzlich zu TR.

Eisen_Beisser hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:03

GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:01 N26 bietet seit ein paar Wochen 4% unlimited an

... für 16,90 €/Monat => bei TR ist das kostenlos.

13,50 € im Jahresabo, und das hatte ich in einem Monat schon wieder durch Zinsen raus. Jetzt ändert sich die Situation natürlich.

@Harun ich nutze N26 seit 2 oder 3 Jahren als mein Hauptkonto, ich bin super zufrieden. Die Zinsen kriegt man aber eben nur, wenn man ein kostenpflichtiges Konto hat. Hat sich bei mir unterm Strich gelohnt, Stand heute wäre dann aber Trade Republic die bessere Alternative,

bei TR halt noch zusätzlich 1% Cashback auf alles + die Roundup Funktion ist auch ganz nice

Möchte nicht über die Einlagensicherung. Ist immer nur für Juli bis Dezember.
Kreditkarte nutze ich fast nie

Muss mir n26 jetzt doch mal anschauen. schon länger auf dem Schirm, aber aus Bequemlichkeit immer vor mir hergeschoben…

TR wird richtig anziehen und damit auch sino

Knolle hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:26 und damit auch sino

... so zumindest die Theorie

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:05 Stark! Werde ich aufstocken.
Und die sch… Sparkasse hat noch immer 0,0%.

Die muss ja ihren Kunden überteuerte Produkte verkaufen und die Mitarbeiter gängeln

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:24 Möchte nicht über die Einlagensicherung. Ist immer nur für Juli bis Dezember.
Kreditkarte nutze ich fast nie

Muss mir n26 jetzt doch mal anschauen. schon länger auf dem Schirm, aber aus Bequemlichkeit immer vor mir hergeschoben…

ist ja auch debit, also quasi wie Girocard

Eisen_Beisser hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:27

Knolle hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:26 und damit auch sino

... so zumindest die Theorie

Der Kurs spricht dafür
Wenn TR an die Börse geht, wird Sino die Anteile entsprechend versilbern können.

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:24 Möchte nicht über die Einlagensicherung. Ist immer nur für Juli bis Dezember.
Kreditkarte nutze ich fast nie

Muss mir n26 jetzt doch mal anschauen. schon länger auf dem Schirm, aber aus Bequemlichkeit immer vor mir hergeschoben…

Wenn es nur um's Zwischenlagern geht, würde ich Stand heute eher Trade Republic nehmen. In beiden Fällen kriegst du unlimited 4% Zinsen mit monatlicher Ausschüttung, bei N26 musst du aber 16,90€ pro Monat zahlen, während Trade Republic kostenlos ist.

GoldenInside hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:31

Harun hat geschrieben: 28. Mai 2024, 09:24 Möchte nicht über die Einlagensicherung. Ist immer nur für Juli bis Dezember.
Kreditkarte nutze ich fast nie

Muss mir n26 jetzt doch mal anschauen. schon länger auf dem Schirm, aber aus Bequemlichkeit immer vor mir hergeschoben…

Wenn es nur um's Zwischenlagern geht, würde ich Stand heute eher Trade Republic nehmen. In beiden Fällen kriegst du unlimited 4% Zinsen mit monatlicher Ausschüttung, bei N26 musst du aber 16,90€ pro Monat zahlen, während Trade Republic kostenlos ist.

Danke, TR nutze ich bereits.
N26 dann nur für den Rest und als Ersatz fürs Giro bei der Sparkasse.

Beraterin argumentierte auf meine Frage, wieso andere Banken Zinsen zahlen und sie nicht, dass man sie bitte nicht mit unseriösen Geschäftsmodellen vergleichen soll. Die leben teilweise in der Steinzeit.

bei N26 würde ich es mir gut überlegen, die letzten 3 Jahre gab es eigentlich ausschließlich nur schlechte Nachrichten rund um den Laden:

https://www.stern.de/wirtschaft/news/n2 ... 85016.html
N26 Bank: Millionenstrafe wegen mangelhafter Geldwäsche-Bekämpfung

https://paymentandbanking.com/doch-nich ... tere-news/
Wenn 20 Führungskräfte seit Anfang 2020 ein Unternehmen verlassen, darunter viele Personen, die nachweislich wissen, wie „Bank geht“, scheinen hinter den Kulissen unterschiedliche Vorstellungen darüber zu bestehen, wie „Bank geht“.

https://www.businessinsider.de/gruender ... en-jahr-b/
N26 verbrannte 170 Millionen Euro im vergangenen Jahr

keine Anlageberatung

SINO long